近期詐騙集團常以各種名義誘導民眾「開立加密貨幣交易所帳戶」，再將帳戶或資金挪作不法用途。請特別提醒：凡是有人主動透過貸款、兼差、投資代操、現貨買幣等名義聯繫您，要求您開設加密貨幣交易所帳戶、提供帳戶密碼，或代為收付款項，幾乎都是詐騙。
一、貸款名義
詐騙集團佯稱可協助提高貸款核准額度，並以「為您製作財力證明」為由，要求您：
- 填寫不實個人資料進行開戶與註冊。
- 交付網路銀行（或交易所）的帳號、密碼、驗證碼。
一旦取得，您的帳戶便會被當作洗錢人頭戶，用於收受、轉移詐騙贓款。屆時不僅貸款落空，您本人還可能因帳戶涉及不法金流而被列為警示帳戶、遭凍結，甚至面臨刑事責任。
二、兼差名義
以「在家可做、輕鬆高薪、動動手指就賺錢」為餌，要求您協助「代購虛擬貨幣」「收款再轉出」或「刷單衝業績」。實際上是利用您的身分與帳戶層層轉帳、清洗贓款。您拿到的所謂「薪資」或「佣金」，往往就是被害人的被騙款項。
三、高報酬投資代操名義
謊稱有名師、內線或保證獲利的操盤手，宣稱「把錢交給我幫你操作，穩賺不賠」。手法包括誘導您開立交易所帳戶後交出帳號控制權，或要求您將加密貨幣轉入對方指定錢包。常見於假交友、假投資群組（俗稱「殺豬盤」），初期會讓您小額提領嚐到甜頭，待加碼後即無法出金。
請謹記：任何「保證獲利」「穩賺不賠」「零風險高報酬」都是詐騙話術，合法投資不可能保證收益。
四、現貨（面交）買幣名義
佯稱要向您收購或出售虛擬貨幣，誘導您以個人帳戶代收款項、再轉出幣或現金。您的帳戶很可能因此成為贓款的中繼站，淪為洗錢工具。
共同特徵——出現以下情況請立即提高警覺
- 素昧平生者要求您「開戶」或「借用帳戶」。
- 要求提供帳號、密碼、簡訊驗證碼或人臉／生物辨識資料。
- 要求您填寫不實資料完成開戶、KYC 驗證。
- 要求您代為「收款後再轉出」資金或加密貨幣。
- 強調高報酬、急迫性，催促您盡快操作、不得告訴他人。
自我檢核
一、對方是否要我交出帳戶控制權及身分證明文件，以及要求用不實資訊進行註冊？
二、對方是否承諾不合常理的高報酬或快速核貸？
三、這筆錢是否經由我的帳戶「過手」轉給第三人？
只要其中一項為「是」，請立即停止操作。
正確處置方式
- 絕不將帳號、密碼、驗證碼提供給任何人，HOYA BIT 與任何正規機構都不會向您索取。
- 絕不替他人開戶，也不出借、出租、出售自己的帳戶。
- 絕不交出帳戶控制權，更不替陌生人收付款項。
- 開戶務必使用本人真實資料，切勿填寫不實內容。
- 遇有疑慮，請透過官方管道再次確認，勿輕信私訊或來電。
通報與求助管道
- 撥打內政部警政署「165 反詐騙諮詢專線」查證或報案。
- 若帳戶已交付他人或疑遭利用，請儘速聯繫往來銀行與本所客服協助處理。
- HOYA BIT 客服：02-7756-6286、0800-663-898